Tout sur le trading du Forex en 2021

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Sur cette page, vous trouverez toutes les informations que vous devez connaître sur le système de trading Forex. Nous avons également inclus un classement des meilleurs courtiers Forex en ligne afin que vous puissiez choisir celui qui convient le mieux à votre stratégie de négociation.

  • Les meilleurs courtiers Forex
  • Qu’est-ce que le Forex ?
  • Qu’est-ce que la négociation sur le marché des changes ?
  • Est-il sûr d’investir dans le Forex ?
  • Comment commencer à négocier sur le Forex ?
  • Quels instruments acheter sur le Forex ?
  • Comment choisir un courtier Forex ?

Les meilleurs courtiers Forex

Qu’est-ce que le Forex ?

Forex (parfois appelé simplement FX) est l’abréviation de “foreign exchange” (change). Nous effectuons des opérations sur le Forex chaque fois que nous échangeons des devises (par exemple, lors d’un voyage) ou que nous achetons un produit dans une devise autre que celle de notre pays de résidence. Il s’agit du trading Forex, les devises étant les instruments financiers que nous échangeons.

Pouvez-vous imaginer combien d’argent peut être déplacé par jour sur le marché des devises Forex ? Environ 5 trillions de dollars. Cela en fait le marché mondial décentralisé le plus important et le plus liquide au monde. Ainsi, le Forex ne consiste pas seulement à échanger des devises pour payer ses vacances (c’est d’ailleurs son aspect le plus lucratif), mais il représente une opportunité énorme pour les investisseurs : si l’on additionnait le chiffre d’affaires de toutes les bourses, il serait toujours inférieur à celui du Forex.

L’une des principales caractéristiques qui font du trading sur le Forex l’une des valeurs spéculatives les plus attrayantes pour les investisseurs particuliers et professionnels est son énorme volatilité. Cela offre une grande opportunité de faire de gros profits, et un grand risque de grosses pertes. C’est le Forex, mes amis.

Sur ce marché, on peut investir dans des devises. Bien qu’il existe un large éventail, certaines des principales paires de devises les plus couramment utilisées par les traders sont les suivantes : EUR/USD, AUD/USD, USD/CAD, EUR/GBP, EUR/JPY, UDS/JPY, GBP/USD, NZD/USD.

Types de marchés Forex

  • Argent liquide : C’est celui auquel nous avons presque tous participé à un moment ou à un autre : le change de devises. Ergo, acheter une monnaie et en vendre une autre. Sur ce marché, un échange physique a lieu.
  • Forward : Il s’agit, comme ci-dessus, d’un achat de devises. Cependant, dans ce cas, un prix est établi pour un certain montant et l’échange a lieu dans le En d’autres termes, la date d’échéance de l’opération est fixée à une date ultérieure. On pourrait dire qu’il s’agit de bloquer un taux de change en prévision d’une éventuelle augmentation de la valeur.
  • Les contrats à terme : ils sont très similaires aux contrats à terme de gré à gré, car un achat ou une vente est également convenu pour un certain montant et avec une date d’échange future. La différence est que les contrats à terme sont juridiquement La date qui est fixée est absolument incontournable.

Qu’est-ce que le trading sur le Forex ?

Les opérations de change consistent à spéculer sur les fluctuations de la valeur d’une ou de plusieurs paires de devises sur une période donnée. Il s’agit, en somme, d’anticiper la hausse ou la baisse de la valeur d’une monnaie par rapport à celle d’une autre ou d’autres.

Le trading de CFD nous permet de générer des profits même lorsque la valeur d’un instrument financier est en baisse. Pour ce faire, nous ouvrons des positions courtes et, si notre prédiction est correcte, cela génère des bénéfices.

Cependant, tout type de négociation exige un certain niveau de connaissances et comporte des risques dont vous devez être conscient au préalable. C’est encore plus important lorsque vous négociez des CFD sur le Forex. D’autre part, avant d’investir dans le Forex, vous devez effectuer une analyse technique et fondamentale de la paire de devises qui vous intéresse. Un autre conseil est de garder un œil sur le calendrier économique ainsi que sur toute nouvelle pouvant affecter les marchés des devises.

Raisons de négocier le Forex

Nous les avons déjà abordés auparavant. Il y en a deux principales.

  • Acheter des biens ou des services à l’étranger : c’est la partie du trading Forex que les gens utilisent plus ou moins régulièrement. Cependant, de nombreuses personnes qui agissent ainsi ne savent pas qu’elles négocient sur le marché des changes lorsqu’elles achètent quelque chose dans une autre devise.
  • Investissement : ceux qui l’utilisent pour investir savent où ils en sont. Et s’ils ne le font pas, nous sommes là pour le leur expliquer. Comme mentionné ci-dessus, il s’agit de l’utilisation la plus courante. Ceux qui négocient sur le Forex n’ont pas l’intention de posséder physiquement la devise échangée, ils ne font que spéculer et investir avec les oscillations de sa valeur, en étant capables de faire de nombreuses opérations en une seule journée.

Est-il sûr d’investir dans le Forex ?

Établissons une dichotomie : d’une part, la sécurité d’un point de vue juridique, c’est-à-dire que votre argent est en sécurité sur un marché fiable et digne de confiance. D’autre part, la sécurité que vous n’allez pas perdre beaucoup de capital, en se référant uniquement à l’investissement et aux risques encourus.

En ce qui concerne le premier aspect, la réponse est très simple : le marché des changes est sûr si vous utilisez des courtiers en devises réglementés. Vous savez déjà que tous ceux que nous montrons sur OkBrokers le sont, et nous vous donnons également des directives sur la façon de vérifier si un courtier en ligne est sûr. L’autre branche concerne exclusivement les décisions que vous prenez. Le marché du Forex est très volatile, compétitif et – on ne peut le nier – y opérer comporte un risque évident. Oui, vous pouvez perdre de l’argent, mais vous pouvez aussi en gagner.

Si vous êtes novice, vous devriez commencer à vous exercer avec un compte de démonstration offert par presque tous les courtiers Forex. Vous avez également la possibilité de laisser votre trading entre les mains d’autres personnes : experts, systèmes de trading automatisés, robots ou même copier les mouvements des traders les plus célèbres et les plus performants.

Commissions et spreads du Forex

Il existe des courtiers qui fixent une commission que vous devrez payer pour négocier avec eux sur le marché. Pas tous, en fait, de plus en plus d’entre eux ont supprimé ces frais. Toutefois, cela ne signifie pas que les opérations de change sont gratuites, et c’est là qu’intervient le spread, qui est la différence entre le cours acheteur et le cours vendeur.

Mais la meilleure façon de le comprendre est de prendre un exemple : imaginez que vous entrez dans une transaction avec les prix d’achat et de vente du marché suivants : 1,5421/1,5423. Vous entrez donc à l’achat à 1.5423. Votre position est de -2 points, car si vous vendiez, vous seriez 2 points en dessous du prix d’achat. Vous payez 2 points d’écart.

Ensuite, le cours monte à 1,5430/1,5432 et vous vendez (à 1,5430, cours acheteur). Vous avez gagné 7 PiP (qui sont en fait 5, car vous avez déjà payé 2 de ce type de commission). Certains courtiers proposent des spreads variables comme celui de l’exemple (variable et axé sur le marché) et d’autres des spreads fixes. Il y en a même qui proposent des spreads différents en fonction de l’instrument financier que vous choisissez.

L’effet de levier du Forex

Un autre concept clé à prendre en compte lors du choix d’un courtier en ligne pour le trading du Forex est l’effet de levier. La plupart offrent généralement un effet de levier élevé, ce qui signifie (clairement et directement) qu’il faut investir sur le marché avec une petite somme d’argent, mais comme si cela était fait pour une somme d’argent beaucoup plus élevée. Les bénéfices se multiplient. Les pertes aussi. L’effet de levier est un risque que le trader doit assumer et cette question doit donc être traitée avec soin. Chez OkBrokers, nous recommandons de négocier avec des courtiers qui offrent une protection contre le solde négatif pour une plus grande sécurité.

Comment commencer à négocier sur le Forex ?

Il est très facile de se lancer dans le trading sur le marché des changes. En trois étapes (que nous allons maintenant énumérer), vous serez prêt. Mais ne vous laissez pas aveugler par votre empressement. Moins vous avez de sang-froid, plus vous avez de chances de perdre de l’argent. Agissez calmement, ouvrez un compte de démonstration si vous êtes débutant, pratiquez, apprenez, posez des questions, lisez… Voyez comment les meilleurs le font.

Et ce n’est que lorsque vous en êtes absolument capable que vous commencez à mettre votre argent en jeu. Nous le répétons : sur le Forex, vous pouvez gagner beaucoup d’argent, mais vous pouvez aussi en perdre extrêmement facilement.

Étapes à suivre pour commencer à investir dans le Forex :

  • Ouvrez un compte réel auprès d’un courtier en ligne.
  • Déposez l’argent que vous voulez investir. En fonction de la plateforme de négociation sur laquelle vous traitez, un montant minimum différent sera fixé.
  • Choisissez la paire de devises que vous souhaitez négocier.

Quels sont les meilleurs courtiers Forex en ligne ?

Une figure essentielle de ce marché est le courtier Forex en ligne : il s’agit de sociétés qui agissent en tant qu’intermédiaires et exécutent les opérations d’achat ou de vente demandées par leurs clients. Tout cela en échange d’un spread, qui n’est rien d’autre qu’une commission.

Courtier

Licence

Paires de devises

Compte de démonstration

Plate-forme

XTB

CNMV, FCA

+50

Disponible sur

xStation 5

Avatrade

CBI, BVI FSC, FSP, FSA, FFAJ

+50

Disponible sur

Metatrader, AvatradeGO, Webtrader

eToro

CySEC, FCA, ASIC

+40

Disponible sur

Copytrader

BDSwiss

CySEC, CNMV

+45

Disponible sur

Metatrader, BDSwiss Webtrader

Plus500

CySEC, ASIC

+60

Disponible sur

Plus500 Webtrader

Les commissions qui sont gérées sont vraiment faibles, ce qui se produit, principalement, grâce à ce que l’on appelle l’effet de levier, qui signifie qu’une petite somme d’argent peut être investie, mais avec l’effet d’opérer avec une somme d’argent beaucoup plus importante. Par exemple, pour avoir un effet de levier de 1:400, vous ne devez apporter que 50 euros, mais vous pourrez obtenir des bénéfices comme si l’investissement avait été de 20 000 euros.

Dans cette optique, commencer à trader est vraiment facile, car tout ce dont vous avez besoin, c’est d’une connexion internet et d’un ordinateur, d’une tablette ou d’un téléphone portable pour ouvrir un compte de trading avec un courtier Forex en ligne.

La décision la plus importante à prendre avant de commencer à trader est probablement de choisir l’un des meilleurs courtiers en ligne. Pour vous assurer que vous faites le bon choix, nous vous conseillons d’établir une série d’exigences minimales auxquelles ils doivent répondre. Par exemple, choisir uniquement des courtiers Forex réglementés par des organismes de réglementation prestigieux tels que la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores de España), la FCA (Financial Conduct Authority) du Royaume-Uni ou la CySEC de Chypre, entre autres.

Vous devez également analyser leurs conditions de trading et la plateforme de trading qu’ils proposent (Meta Trader 4 ou 5, Sirix Webtrader, applications de trading mobile…). Dans les sections suivantes, nous allons passer en revue les filtres et l’analyse qui doivent être effectués avant de choisir définitivement un courtier pour trader le Forex.

Cependant, nous pouvons d’ores et déjà vous dire qu’après une étude exhaustive basée sur l’analyse, l’expérience et de nombreuses comparaisons de courtiers en ligne, la liste que vous trouverez en haut de cette page mentionne ce que nos experts considèrent comme les courtiers Forex les plus recommandables.

Quels instruments acheter sur le Forex ?

Un instrument financier est un actif qui peut être négocié. Les instruments financiers liés au Forex se divisent en deux grandes catégories : les instruments au comptant et les instruments dérivés.

Instruments de trésorerie :

Les instruments de trésorerie (devises au comptant) sont les titres, les prêts et les dépôts. Le prix est fixé par le marché. En d’autres termes, l’investisseur achète ou vend l’actif (la devise) au prix dicté par le marché, qui est normalement déjà établi au moment de la conclusion du contrat, même si, pour des raisons de décalage horaire (il s’agit d’un marché mondial), la livraison effective de l’actif peut être reportée de quelques jours.

Instruments dérivés :

Les instruments dérivés, contrairement aux premiers, n’ont pas de valeur en soi, mais tirent leur prix d’autres actifs, tels que des actions ou des matières premières. Ils sont divisés en deux sous-catégories : les produits dérivés standard, qui sont négociés sur les marchés boursiers et sont des contrats à terme sur taux de change ; et les produits dérivés de gré à gré (OTC), qui sont des contrats à terme, des swaps ou des options sur devises. Penchons-nous un peu plus sur ces derniers pour décrire brièvement chacun des instruments :

  • Futures : transactions d’une taille déterminée et d’une date d’échéance déterminée qui sont généralement négociées sur des marchés créés en soi.
  • Forwards : la transaction a lieu à une date future – préalablement établie – et le taux de change ne doit pas nécessairement être basé sur le marché.
  • Swap de change : consiste en un échange d’un montant stipulé de devises, avec un engagement des deux parties à restituer les devises dans un délai convenu.

Comment choisir un courtier Forex ?

Quatre mille milliards de dollars sont échangés quotidiennement sur le marché des changes, ce qui en fait le plus grand marché du monde en termes de volume. Avec de tels chiffres, il est parfaitement compréhensible que le trading de devises devienne de plus en plus populaire et que le nombre de sites web offrant ce service ne cesse d’augmenter. Les courtiers Forex et les plateformes de trading abondent sur Internet, ce qui rend extrêmement difficile de faire le bon choix de plateforme de trading Forex. Cela (le choix) doit nécessairement passer par une analyse préalable, qui, sans aucun doute, doit impliquer la consultation de certaines variables vraiment importantes. La décision finale n’est pas facile, c’est pourquoi nos experts ont établi ces facteurs déterminants pour choisir le compte Forex en ligne le plus approprié.

Commissions de courtage

Un facteur important dans le choix du courtier Forex idéal est la commission que le courtier prendra. S’il est trop élevé, il n’est pas utile de poursuivre l’analyse. Il vaut la peine de revenir sur le net, car, bien entendu, les bénéfices potentiels futurs de l’investisseur peuvent varier considérablement en fonction de cet aspect. La commission est très souvent fixée en fonction des Pips (Percentage Interest Points) : il s’agit du plus petit mouvement que l’on peut observer dans le prix d’un taux de change ou d’une paire de devises, c’est-à-dire que si par exemple le taux de change Euro/Dollar US est à 1,3530 et passe à 1,3531, il aura augmenté d’un pip. Un signe que le courtier Forex en question est un bon professionnel est lorsqu’il fixe des spreads très serrés sur des paires similaires comme le dollar/euro ou la livre/euro. Cependant, il en existe aussi qui ne fixent pas cette commission en fonction des pips.

2. sécurité

Parmi les caractéristiques de base qu’un courtier Forex en ligne doit respecter, celle relative à la sécurité est incontournable. Il va sans dire que la sécurité est un élément essentiel du commerce en ligne. La sécurité d’un site est classée par le terme de cryptage SSL (Secure Sockets Layer), qui est le même logiciel de cryptage que celui utilisé par les banques et, en général, par toutes les institutions financières. Il devrait apparaître en bas de la page, si ce n’est pas le cas, il est préférable de quitter le site de forex en ligne et de recommencer la recherche.

3. Organismes de réglementation

Ce point est étroitement lié au point précédent sur la sécurité, car un signe fiable qu’un courtier Forex en ligne est digne de confiance et donc sûr est qu’il est enregistré et vérifié par l’organisme de réglementation compétent à tout moment. Cela (et c’est une considération importante) varie en fonction de l’endroit où se trouvent les courtiers de forex en ligne. Par exemple, aux États-Unis, ils sont réglementés par la National Futures Association (NFA) et doivent également être enregistrés auprès de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Au Royaume-Uni, cependant, l’organisme responsable est la FCA.

4. Service à la clientèle

Nous poursuivons avec ce que nous pourrions appeler : les exigences minimales essentielles qu’une plateforme doit respecter pour être considérée comme fiable et, par conséquent, être choisie par l’investisseur particulier pour négocier sur le marché du Forex. Un bon service d’assistance à la clientèle est primordial. Les sites qui en ont une de qualité offrent généralement à l’utilisateur plusieurs options pour résoudre ses questions : téléphone, courriel et chat en direct, au minimum. Un bon service doit offrir, au moins, ces trois possibilités au client lorsqu’il s’agit de soulever ses doutes ou de mettre sur la table les éventuelles divergences qui peuvent survenir avec les services offerts.

5. La plateforme de négociation

Sur le marché Forex, les décisions sont parfois prises très rapidement, et toujours, avant d’exécuter un mouvement, il est nécessaire de consulter une série de variables : des quantités ou des chiffres qui doivent être visibles à tout moment par l’utilisateur. Lorsque le site est de grande qualité, la navigation est extrêmement facile et, au contraire, si l’investisseur n’est pas à l’aise, il peut perdre une opération intéressante. Ainsi, l’un des tests que toute plateforme Forex doit passer pour savoir si c’est la bonne, dépendra de la réponse à des questions telles que : Est-il facile de consulter l’état des paires en temps réel ? Les profits (ou les pertes) sont-ils visibles sur la page d’accueil ? Quelle est la fréquence de mise à jour du site ? Les options “achat” et “vente” sont-elles clairement délimitées ?

6. Paires de devises

Commençons à parler d’argent, mais pas, pour l’instant, de quantités. Commençons par la monnaie (en général). Lorsque le site est fiable, il offre un grand nombre de paires parmi lesquelles choisir. L’USD/EUR ne peut jamais manquer, mais la plateforme prouverait sa qualité si elle en incluait d’autres comme l’USD/GBP ou l’EUR/GBP. L’existence d’un grand nombre de paires parmi lesquelles choisir est importante car elle permet de diversifier l’investissement et d’éviter, dans une certaine mesure, les effets causés par la volatilité d’une devise donnée.

7. Types de comptes

En fonction des montants destinés à être échangés sur le marché, l’investisseur doit avoir la possibilité d’ouvrir un type de compte ou un autre. Bien que des noms différents soient utilisés en fonction de la plateforme, les comptes sont le plus souvent différenciés en comptes débutants/mini, comptes professionnels et comptes VIP.

8. Dépôt initial

Avant de faire le choix définitif, il est nécessaire de vérifier quel est le montant minimum requis comme dépôt initial pour ouvrir le compte. En général – et c’est l’une des caractéristiques qui rendent le Forex en ligne vraiment attrayant – il n’est pas nécessaire d’investir une grosse somme d’argent (contrairement à d’autres marchés, comme celui de l’or, par exemple). Certains courtiers en forex exigent même des frais d’entrée de 50 $ seulement. Une bonne indication de la qualité de la plateforme est de savoir si elle propose différents niveaux de dépôts initiaux en fonction des particularités et des besoins de l’investisseur.

9. Systèmes de dépôt et de retrait

Un autre test que le site doit passer : les plateformes fiables offrent de nombreuses méthodes pour déposer et retirer des fonds. Les plus courantes sont la carte de crédit, PayPal ou le virement bancaire. Si ces trois éléments ne sont pas disponibles – ou si un système inconnu est inclus – il est préférable de continuer à chercher. De même, il est très important de vérifier s’il y a des frais pour les retraits, car cela peut évidemment affecter directement vos gains. En général, les méthodes disponibles pour déposer sont les mêmes que celles disponibles pour retirer des fonds.

10. Remises

Vous êtes peut-être un débutant maintenant, du moins un nouveau venu sur ce site, mais si tout se passe bien, vous serez devenu un client de longue date dans quelque temps (et après quelques transactions). C’est pourquoi – bien que cela puisse sembler être un problème mineur pour le moment – il est intéressant de savoir si la plateforme Forex offre des réductions aux traders réguliers. Il s’agit généralement d’une baisse des commissions, ce qui permet d’augmenter la marge bénéficiaire potentielle du client.

11. Interaction avec d’autres investisseurs

Nous sommes sur le point de terminer avec cette liste de caractéristiques minimales qu’une plateforme doit avoir pour être considérée comme fiable et digne de confiance. Si elle a dépassé les précédentes, elle s’annonce très bien, mais il reste quelques obstacles à franchir. L’une d’entre elles est de savoir si le site offre la possibilité d’interagir avec d’autres investisseurs, ce qui est de plus en plus courant sur les sites les plus importants. En plus de vous aider à rencontrer des personnes ayant des intérêts communs, c’est un excellent moyen d’apprendre et de recevoir des conseils des professionnels du Forex les plus expérimentés.

12. Un compte de démonstration

Vous êtes impatient de commencer à travailler, bien sûr, mais il est bon d’avoir un peu de patience. En fin de compte, c’est toujours apprécié. Par conséquent, même si le courtier Forex en ligne a passé avec succès les vérifications ci-dessus, il convient de commencer par un compte de trading de démonstration. Ceux-ci ne nécessitent pas de dépôt initial et ne peuvent être utilisés que pendant une certaine période. Les bons courtiers en devises disposent toujours de cette option, qui est vraiment utile au futur trader pour se familiariser avec le fonctionnement de la plateforme.

13. Effet de levier maximal

L’effet de levier est intéressant car il vous permet de négocier avec des fonds supérieurs à ceux que vous avez déposés. Si cela peut sembler attrayant, cela peut aussi être une arme à double tranchant : si nos opérations de change sont fructueuses, nous multiplions nos bénéfices. D’autre part, si le marché des changes évolue dans la direction opposée à celle prévue, l’effet de levier peut entraîner une perte rapide du capital. C’est pourquoi il est nécessaire de l’utiliser avec prudence et de prêter attention à l’effet de levier maximum que chaque courtier offre pour les paires de devises que nous envisageons de négocier.

Voilà pour notre guide du trading sur le Forex. Nous espérons que vous avez trouvé les informations ici utiles et n’oubliez pas de laisser un commentaire.

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